ഗുരുവായൂർ: ബാങ്ക് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളെക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം നേടാൻ സഹായിക്കുന്ന മൂന്ന് മിഡ്ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെ പരിചയപ്പെടുത്തുന്നു. സ്ഥിരതയുള്ള വരുമാനം ലക്ഷ്യമിടുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ഇന്ന് മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്. വിപണിയിലെ മുൻനിര കമ്പനികളെ (മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ അനുസരിച്ച് 101 മുതൽ 250 വരെയുള്ള സ്ഥാനങ്ങളിൽ വരുന്നവ) കേന്ദ്രീകരിച്ച് നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന ഇത്തരം ഫണ്ടുകൾ ദീർഘകാലയളവിൽ 25 ശതമാനത്തിലധികം റിട്ടേൺ നൽകിയതായി കണക്കുകൾ സൂചിപ്പിക്കുന്നു.
കഴിഞ്ഞ 3 മുതൽ 7 വർഷം വരെയുള്ള കാലയളവിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ച മൂന്ന് മുൻനിര മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ടുകളെ താഴെ വിശദീകരിക്കുന്നു. ആദ്യത്തേത് മോത്തിലാൽ ഓസ്വാൾ മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ട് (Direct Plan) ആണ്. 2014 ഫെബ്രുവരിയിൽ ആരംഭിച്ച ഈ ഫണ്ട്, മിഡ്ക്യാപ് വിഭാഗത്തിൽ മികച്ച വളർച്ച രേഖപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്. നിലവിലെ NAV 103.2887 രൂപയും കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ആസ്തി (AUM) 31,047 കോടി രൂപയുമാണ്. കഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തിൽ 23.25%, 5 വർഷത്തിൽ 23.40%, 7 വർഷത്തിൽ 21.30% എന്നിങ്ങനെയാണ് ഫണ്ടിന്റെ റിട്ടേൺ നിരക്ക്. 500 രൂപ മുതൽ SIP വഴി നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാം, എക്സ്പെൻസ് റേഷ്യോ 0.85 ശതമാനമാണ്.
രണ്ടാമതായി നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഗ്രോത്ത് മിഡ്ക്യാപ് പ്ലാൻ (Direct Plan) പരിഗണിക്കാം. ചെറിയ നിക്ഷേപകർക്ക് പോലും അനുയോജ്യമായ രീതിയിൽ വെറും 100 രൂപ മുതൽ നിക്ഷേപം തുടങ്ങാം എന്നതാണ് ഇതിന്റെ പ്രത്യേകത. നിലവിലെ NAV 4,522.6661 രൂപയും AUM 43,983 കോടി രൂപയുമാണ്. കഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തിൽ 25.95%, 5 വർഷത്തിൽ 21.66%, 7 വർഷത്തിൽ 21.40% എന്നിങ്ങനെയാണ് പ്രകടനം. മാസം 100 രൂപ മുതൽ SIP തുടങ്ങാം, ഇതിന്റെ എക്സ്പെൻസ് റേഷ്യോ 0.78 ശതമാനമാണ്. മൂന്നാമതായി എച്ച്.ഡി.എഫ്.സി മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ട് (Direct Plan) ആണ്. ഇത് ഏറ്റവും വലിയ ആസ്തി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ ഒന്നാണ്, മികച്ച സുരക്ഷിതത്വവും റിട്ടേണും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. നിലവിലെ NAV 212.7270 രൂപയും AUM 94,257 കോടി രൂപയുമാണ്. കഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തിൽ 24.58%, 5 വർഷത്തിൽ 21.52%, 7 വർഷത്തിൽ 20.15% എന്നിങ്ങനെ റിട്ടേൺ നൽകി. 100 രൂപ മുതൽ SIP നിക്ഷേപം തുടങ്ങാം, എക്സ്പെൻസ് റേഷ്യോ 0.77 ശതമാനമാണ്.
സ്മോൾക്യാപ് ഓഹരികളെ അപേക്ഷിച്ച് റിസ്ക് കുറവാണെന്നതും, ലാർജ് ക്യാപ് ഓഹരികളെക്കാൾ വളർച്ചാ സാധ്യതയുണ്ടെന്നതുമാണ് മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ടുകളുടെ പ്രധാന പ്രത്യേകത. ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിലൂടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ നേടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർക്ക് ഇവ മികച്ച ആസ്തിയായി മാറും. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ വിപണിയിലെ ലാഭനഷ്ടങ്ങൾക്ക് വിധേയമാണെന്നും, നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുൻപ് കൃത്യമായ പഠനം നടത്തുകയോ വിദഗ്ധോപദേശം തേടുകയോ ചെയ്യേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണെന്നും ഓർക്കുക.
